توفر دخلاً شهرياً.. أفضل ثلاثة صناديق استثمار متداولة

مباشر- أحمد سليمان- لا يزال التضخم يضغط على ميزانيات الناس ويحد من قدرتهم على الإنفاق، وإن كان معدل الزيادة قد تباطأ، لكنه ما زال ببطء شديد. وفي ظل ذلك أصبحت الصناديق المتداولة التي توفر دخلاً شهرياً استثمارات ضرورية، خاصة مع تراجع جاذبية سندات الخزانة بسبب توقعات خفض الفائدة.

تُدر مؤشرات الأسواق الواسعة أرباحًا ضعيفة جدًا تصل إلى 1% أو أقل، مما يجعل وجود مجموعة مخصصة من صناديق المؤشرات ذات عائدات عالية وتوزيعات شهرية أمرًا ضروريًا، فقد تعزّز دخلك الشهري بشكل كبير حتى لو خصصت لها جزءًا صغيرًا من محفظتك.

فيما يلي ثلاثة من أفضل هذه الصناديق لأنها تقدم عائدات ممتازة:

1. صندوق 'بايسر ميتاوروس'

إذا كنت تريد استثماراً يقدم نمواً رأسمالياً وعائدًا مرتفعًا في ذات الوقت، فإن صناديق مؤشرات مثل 'جيه بي مورجان إيكويتي بريميوم إينكوم' قد تكون أول ما يخطر ببالك لأنها تستخدم استراتيجيات خيار الشراء المغطى، لكن صندوق 'بايسر ميتاوروس' قد يكون خيارًا أفضل.

إذ يستخدم هذا الصندوق عقوداً آجلة لتعزيز العائدات على المدى الطويل، بدل بيع خيارات الشراء التي تُحدّد الأرباح وبدلًا من ذلك، لا يستثمر مباشرة في مؤشر 'ستاندرد آند بورز 500'، لكن يضاعف تعرضه لأسهم التوزيعات.

ويتميز الصندوق بأنه لا يتأخر كثيرًا في مواكبة ارتفاع السوق، وفي الوقت نفسه يمكنه التعافي بشكل أسرع عند تعرض السوق للتصحيح، ويواصل تقديم عائدات مغرية.

يقدم الصندوق عائدات بنسبة 5.67% وتوزيعات شهرية، وتبلغ نسبة المصاريف 0.60% أي ما يعادل 60 دولارًا لكل 10,000 دولار استثمار.

2. صندوق 'أمبليفاي سي دبليو بي'

يستخدم هذا الصندوق أيضًا استراتيجية خيار الشراء المغطى، لكن ليس بعدوانية مثل بعض الصناديق الأخرى. فالكثير من الصناديق التي تستخدم هذه الاستراتيجية تخاطر بأن تتأخر عن السوق لفترات طويلة عند التراجع، إذ أن حدود المكاسب تجعل التعافي أصعب.

لكن صندوق 'أمبليفاي سي دبليو بي' يتعامل بحذر مع استراتيجيات خيار الشراء المغطى، حيث يعتمد عليها بشكل متحفظ، مع إعادة شرائها انتقائياً لتحقيق توازن بين الأمان والأرباح. مستهدفاً الحصول على 2% أو 3% من التوزيعات مباشرة بالإضافة إلى 2% إلى 4% من الخيارات.

لذلك يعد صندوق متوازن جدًا وسجل أداء قوي، وقد تفوق على نظرائه ذوي العائدات الأعلى، حيث ارتفع بنسبة 12.4% خلال العام الماضي حتى بدون احتساب التوزيعات.

يضم 'أمبليفاي سي دبليو بي'30 شركة في محفظته، وتشكل أكبر 10 شركات أكثر من 50% من إجمالي الصندوق، وأكبر حصة فيه هي 'آر تي إكس كورب' بنسبة 5.38%.

يأتي الصندوق بعائدات تبلغ 4.56% وتوزيعات شهرية، ونسبة المصاريف لا تتجاوز 0.56% أو 56 دولارًا لكل 10,000 دولار استثمار.

3.صندوق 'آيه إيه إم إس آند بي 500'

رغم أنه لا يحظى بالكثير من الاهتمام، إلا أن صندوق 'آيه إيه إم إس آند بي 500' يعد متوازنًا للغاية وذو إمكانات كبيرة، يركز هذا الصندوق على الأسهم ذات عائدات توزيعات عالية ونسب توزيع مستدامة بينما تكون أسعارها جذابة.

يختار الصندوق أعلى 5 أسهم من كل من القطاعات الأحد عشر في مؤشر 'ستاندرد آند بورز 500' ويمنحها وزنًا متساويًا، وبذلك يمكنك الاستثمار في أسهم ذات قيمة كبيرة تدفع توزيعات ممتازة وتمتلك أساسيات قوية للحفاظ على تلك التوزيعات.

يضم الصندوق 56 سهمًا، وتشكل أعلى عشر أسهم حوالي 23% من إجمالي المحفظة، ويوزع الصندوق استثماراته عبر القطاعات بشكل مثير للاهتمام؛ فباستثناء قطاعات الاتصالات والمواد الأساسية، يبلغ وزن جميع القطاعات الأخرى نحو 10%، لا يقدم أي صندوق آخر من هذا النوع تكوينًا متنوعًا مماثلًا بينما يدفع عائدات شهرية قوية.

تبلغ عائدات 'آيه إيه إم إس آند بي 500' نحو 3.84% وتوزيعات شهرية، ونسبة المصاريف 0.29% أي 29 دولارًا لكل 10,000 دولار استثمار.