"أسواق المال" الكويتية تُحدث الدليل الإرشادي للمستفيد الفعلي

الكويت - مباشر: أصدرت هيئة أسواق المال الكويتية التعميم رقم (14) لسنة 2026 بشأن تحديث الدليل الإرشادي لمفهوم المستفيد الفعلي، وذلك ضمن جهودها لتعزيز مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ورفع مستوى الالتزام بالمتطلبات الرقابية ذات الصلة.

وأوضحت الهيئة، في تعميم موجه إلى الأشخاص المرخص لهم، أن الدليل المحدث يتضمن إضافة الإجراءات الواجب مراعاتها لرصد أي تغييرات تتكشف لدى الجهات الخاضعة لرقابتها بشأن تحديد المستفيد الفعلي في الشخص الاعتباري أو الترتيب القانوني، والإبلاغ عنها إلى وزارة التجارة والصناعة وفق آلية الإخطار المعتمدة لدى الوزارة.

وأضافت أن التحديث شمل تعديل وإضافة بنود مرتبطة بعمليات الوقف والمستفيد الفعلي منها، فضلاً عن إدراج مثال توضيحي لوقف قائم على عقار مملوك بنسبة 100% لشخص طبيعي والإجراءات المتبعة في هذا الشأن، وفق بيان اليوم الأربعاء.

وأكدت الهيئة أن تحديث الدليل يأتي في إطار مواكبة متطلبات التوصيتين (24) و(25) الصادرتين عن مجموعة العمل المالي 'فاتف'، والهادفتين إلى منع إساءة استخدام الأشخاص الاعتباريين والترتيبات القانونية في إخفاء الملكية والسيطرة الفعلية.

وأشارت إلى أن العمل بالدليل الإرشادي المحدث يبدأ اعتباراً من تاريخ صدور التعميم، منوهة بأن الالتزام بما يتضمنه الدليل سيكون محل متابعة ورقابة من قبل الهيئة.

ولفتت إلى أن عدم الالتزام بما ورد في التعميم قد يعرّض المخالفين للتدابير والجزاءات المنصوص عليها في المادة (15) من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 106 لسنة 2013، وذلك دون الإخلال بالعقوبات الجزائية المقررة بالقانون.