الهيئات المالية العالمية تشدد الرقابة على مخاطر الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي

مع التوسع السريع في استخدام الذكاء الاصطناعي داخل البنوك والمؤسسات المالية، وضعت الهيئات التنظيمية العالمية خططًا لمراقبة أوثق للمخاطر المحتملة التي قد تنجم عن هذا الاعتماد المتزايد، على الرغم من التفاؤل الكبير الذي تبديه البنوك حيال تحسين الإنتاجية عبر تقنيات الذكاء الاصطناعي، إلا أن الجهات الرقابية تحذر من تأثيراتها المحتملة على الاستقرار المالي.

مخاوف من 'سلوك القطيع' بسبب الاعتماد على نماذج ذكاء اصطناعي متشابهة

77.235.62.132

ذكر مجلس الاستقرار المالي (FSB)، الهيئة التي تراقب المخاطر المالية ضمن مجموعة العشرين (G20)، في تقرير حديث أن انتشار استخدام نماذج الذكاء الاصطناعي والأجهزة المتخصصة ذاتها بين العديد من المؤسسات قد يؤدي إلى ظاهرة 'سلوك القطيع'.

ويعني ذلك أن اعتماد عدد كبير من المؤسسات على نفس الأدوات قد يخلق مخاطر جماعية وانخفاض التنوع في القرارات، مما قد يشكل نقاط ضعف في النظام المالي.

وأضاف المجلس أن هذا الاعتماد المفرط على نماذج الذكاء الاصطناعي قد يؤدي إلى ثغرات إذا لم تتوفر بدائل كافية ومتنوعة تتيح للمؤسسات التكيف مع المتغيرات بشكل مستقل.

تعزيز قدرات البنوك المركزية والهيئات الرقابية على الذكاء الاصطناعي

في تقرير منفصل، أشارت مجموعة بنك التسويات الدولية (BIS)، التي تجمع البنوك المركزية حول العالم، إلى 'الحاجة الملحة' لتطوير قدرات البنوك المركزية والهيئات التنظيمية الرقابية لمواكبة تطورات الذكاء الاصطناعي.

وأكدت المجموعة على ضرورة تعزيز القدرات ليس فقط كمراقبين يتفهمون التأثيرات التقنية، ولكن أيضًا كمستخدمين فعّالين لتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي في أعمالهم الرقابية والرقمية.

سباق عالمي في تطوير تقنيات التعلم الآلي

تشهد الساحة الدولية تنافسًا محتدمًا بين الولايات المتحدة، الصين، ودول أخرى لتطوير تقنيات التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي المتقدمة، مما يزيد من أهمية وجود تنظيمات فعالة لضمان استخدام آمن ومستدام لهذه التكنولوجيا في القطاع المالي.

تأثير الذكاء الاصطناعي على الأسواق المالية والتهديدات السيبرانية

على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يزيد من الضغوط في الأسواق المالية، أشار تقرير مجلس الاستقرار المالي إلى غياب أدلة تجريبية قوية على أن ارتباطات السوق الناجمة عن الذكاء الاصطناعي تؤثر بشكل ملموس على نتائج الأسواق.

لكن في المقابل، حذر التقرير من تعرض المؤسسات المالية لمخاطر أكبر من الهجمات الإلكترونية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى ازدياد احتمالات الاحتيال الإلكتروني باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي.

خطوات تنظيمية أولى.. الاتحاد الأوروبي نموذجًا

بدأت بعض المناطق بالفعل اتخاذ خطوات تنظيمية مهمة، ومن أبرزها الاتحاد الأوروبي، الذي دخل قانون المرونة التشغيلية الرقمية (DORA) حيز التنفيذ في يناير 2025.

يهدف هذا القانون إلى فرض معايير صارمة على المؤسسات المالية لضمان مرونة أنظمتها الرقمية وقدرتها على التصدي للمخاطر التكنولوجية، بما في ذلك تلك المتعلقة بالذكاء الاصطناعي.