القاهرة- مباشر: أكد الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، أن الهيئة تستعد لإطلاق آلية «الشورت سيلينج» (بيع الأوراق المالية المقترضة) رسميًا خلال أسابيع، بالتزامن مع مواصلة تطوير أدوات سوق رأس المال وتعزيز كفاءة الأنشطة المالية غير المصرفية.

جاء ذلك خلال لقاء مفتوح عقده عزام مع أعضاء مجلسي النواب والشيوخ وممثلي مجتمع الأعمال والغرف التجارية والاتحادات والشركات والجمعيات والنقابات المهنية في الإسكندرية، بحضور المهندس أيمن عطية، محافظ الإسكندرية، ضمن فعاليات مؤتمر «بناء القدرات من أجل تعزيز التنمية – اعرف تستفيد» الذي تنظمه الهيئة بالمحافظة.

واستعرض رئيس الهيئة أحدث التطورات التنظيمية في سوق رأس المال وصناديق الاستثمار، إلى جانب خطوات تنفيذ الطروحات الجديدة بالبورصة وخطة الطروحات الحكومية، بما يستهدف توسيع قاعدة الشركات المقيدة وتعزيز الاستثمار المؤسسي.

وأوضح عزام أن إطلاق «الشورت سيلينج» يأتي بعد الانتهاء من التجارب الحية لنظام الإقراض المركزي، واستكمال الربط التقني بين شركة مصر للمقاصة وشركات السمسرة، إلى جانب تدريب أطراف السوق على استخدام النظام، مشيرًا إلى أن الإطار التنظيمي للآلية صدر بقرار مجلس إدارة الهيئة رقم 155 لسنة 2026.

وأشار إلى أن تطوير أدوات سوق رأس المال يتضمن أيضًا تفعيل آلية صانع السوق، بما يسهم في تنشيط التداول وزيادة السيولة، وذلك بالتزامن مع تدشين سوق المشتقات المالية وإطلاق العقود الآجلة على عدد من الأسهم القيادية خلال مارس الماضي.

تشديد قواعد التمويل وحماية العملاء

وفيما يتعلق بالتمويل غير المصرفي، استعرض رئيس الهيئة جهود تطوير قواعد التمويل المسؤول، من خلال التوسع في التحليل السلوكي إلى جانب الاستعلام الائتماني، ودراسة التدفقات النقدية وعبء الدين للحد من مخاطر التعثر والتمويل المتعدد والاحتيال.

وأشار إلى إلزام جهات التمويل باستخدام رمز التحقق لمرة واحدة (OTP) للتأكد من علم العميل بعملية التمويل وموافقته عليها، وفقًا لقرار الهيئة رقم 133 لسنة 2026، المقرر تطبيقه قبل 11 نوفمبر المقبل.

كما تطرق إلى الضوابط الجديدة في قطاع التمويل متناهي الصغر والتغطية التأمينية للعملاء، إلى جانب حظر التمويل الاستهلاكي لشراء الذهب والمشغولات الذهبية والمعادن النفيسة، وإلزام الشركات بالاستعداد للربط الكامل مع قاعدة بيانات الهيئة لتعزيز الرصد المبكر للمخاطر.

تطبيق «بازل 3» على التمويل غير المصرفي

وكشف عزام عن استعدادات الهيئة لتطبيق معايير «بازل 3» على قطاع التمويل غير المصرفي اعتبارًا من يناير المقبل، بهدف توسيع نطاق إدارة المخاطر ليشمل مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل.

وأوضح أن الهيئة تعمل على تأهيل الشركات وتعريفها بمتطلبات التطبيق من خلال برامج توعوية، مشيرًا إلى أن عددًا من الشركات بدأ بالفعل التطبيق التجريبي لهذه المعايير استعدادًا للموعد المحدد.

الذكاء الاصطناعي لمراقبة الأسواق ومواجهة الاحتيال

وأشار رئيس الهيئة إلى دراسة حزمة من الإجراءات التنظيمية والتكنولوجية لتطوير الرقابة وحماية المتعاملين، من بينها التوسع في استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات واكتشاف مؤشرات المخاطر مبكرًا.

كما تشمل الإجراءات دراسة إنشاء منظومة مركزية لمكافحة الاحتيال تتيح تبادل المعلومات بشأن حالات الاحتيال بين القطاعات المختلفة، إلى جانب رقمنة الإجراءات الإدارية وتعزيز وسائل التحقق من هوية العملاء وضبط نشاط تحصيل المستحقات.

وأكد عزام أن الهيئة تعمل على استكمال الربط الإلكتروني مع الشركات الخاضعة لرقابتها، بما يتيح الحصول على بيانات يومية ولحظية من مختلف الأنشطة المالية غير المصرفية وتحليلها باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي.

وشدد على أهمية تعزيز وعي المتعاملين بحقوقهم والتزاماتهم، وحماية بياناتهم، وتوفير آليات فعالة للشكاوى والتظلمات، إلى جانب تشجيع ابتكار منتجات مالية وتأمينية جديدة وتوسيع نطاق الوصول إلى الخدمات، خاصة في المناطق الأكثر احتياجًا.

من جانبه، أكد محافظ الإسكندرية أهمية التعاون مع الهيئة في نشر الثقافة والوعي المالي، وتعريف مجتمع الأعمال والشباب ورواد الأعمال بالفرص التمويلية والاستثمارية المتاحة من خلال الأنشطة المالية غير المصرفية، مشيرًا إلى ما تتمتع به المحافظة من قاعدة اقتصادية وصناعية وتجارية واستثمارية تدعم التوسع في الخدمات المالية المبتكرة.