«التجاري»... جميع مؤشرات الربحية سجلت ارتفاعاً

تناول تقرير «الشال» نتائج أعمال البنك التجاري الكويتي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، وأظهرت أن البنك حقق أرباحاً صافية «بعد خصم الضرائب» بلغت نحو 111.2 مليون دينار، مرتفعة بنحو 37.6 مليوناً وبنحو 51.0% مقارنة بنحو 73.6 مليون دينار في عام 2022، ‏ويعزى ارتفاع مستوى الأرباح الصافية، إلى ارتفاع الربح التشغيلي وانخفاض جملة المخصصات.في التفاصيل، ارتفعت جملة الإيرادات التشغيلية بنحو 30.3 مليون دينار وبنسبة 21.7%، وصولاً إلى نحو 170.2 مليون دينار مقارنة بنحو 139.9 مليوناً في عام 2022.وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 27.5 مليون دينار وبنسبة 32.1%، وصولاً إلى نحو 113.1 مليوناً مقارنة مع 85.6 مليوناً. وارتفع أيضاً، بند أتعاب وعمولات بنحو 1.7 مليون دينار أو بنحو 4.1%، وصولاً إلى نحو 44.5 مليون دينار مقارنة بنحو 42.8 مليوناً.من جهة أخرى، ارتفع إجمالي المصروفات التشغيلية بالمطلق بقيمة أقل من ارتفاع إجمالي الإيرادات التشغيلية وبنحو 16.4 مليون دينار أو بنحو 44.2%، وصولاً إلى نحو 53.5 مليون دينار مقارنة بنحو 37.1 مليوناً لعام 2022.وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع جميع بنود المصروفات التشغيلية. وبلغت قيمة جملة المخصصات نحو 142 ألف دينار، منخفضة بنحو 25.65 مليوناً أو بنسبة 99.4%، مقارنة مع 25.79 مليوناً لعام 2022.وبلغ إجمالي موجودات البنك نحو 4.176 مليارات دينار، بانخفاض بقيمة 134.5 مليوناً وبنسبة - 3.1%، مقارنة بنحو 4.310 مليارات دينار لعام 2022.وانخفض بند نقد وأرصدة قصيرة الأجل إلى نحو 696.6 مليون دينار (16.7% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 732.6 مليوناً (17.0% من إجمالي الموجودات)، أي بانخفاض بقيمة 35.9 مليوناً وبنسبة 4.9%.

تناول تقرير «الشال» نتائج أعمال البنك التجاري الكويتي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، وأظهرت أن البنك حقق أرباحاً صافية «بعد خصم الضرائب» بلغت نحو 111.2 مليون دينار، مرتفعة بنحو 37.6 مليوناً وبنحو 51.0% مقارنة بنحو 73.6 مليون دينار في عام 2022، ‏ويعزى ارتفاع مستوى الأرباح الصافية، إلى ارتفاع الربح التشغيلي وانخفاض جملة المخصصات.

في التفاصيل، ارتفعت جملة الإيرادات التشغيلية بنحو 30.3 مليون دينار وبنسبة 21.7%، وصولاً إلى نحو 170.2 مليون دينار مقارنة بنحو 139.9 مليوناً في عام 2022.

وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 27.5 مليون دينار وبنسبة 32.1%، وصولاً إلى نحو 113.1 مليوناً مقارنة مع 85.6 مليوناً.

وارتفع أيضاً، بند أتعاب وعمولات بنحو 1.7 مليون دينار أو بنحو 4.1%، وصولاً إلى نحو 44.5 مليون دينار مقارنة بنحو 42.8 مليوناً.

من جهة أخرى، ارتفع إجمالي المصروفات التشغيلية بالمطلق بقيمة أقل من ارتفاع إجمالي الإيرادات التشغيلية وبنحو 16.4 مليون دينار أو بنحو 44.2%، وصولاً إلى نحو 53.5 مليون دينار مقارنة بنحو 37.1 مليوناً لعام 2022.

وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع جميع بنود المصروفات التشغيلية. وبلغت قيمة جملة المخصصات نحو 142 ألف دينار، منخفضة بنحو 25.65 مليوناً أو بنسبة 99.4%، مقارنة مع 25.79 مليوناً لعام 2022.

وبلغ إجمالي موجودات البنك نحو 4.176 مليارات دينار، بانخفاض بقيمة 134.5 مليوناً وبنسبة - 3.1%، مقارنة بنحو 4.310 مليارات دينار لعام 2022.

وانخفض بند نقد وأرصدة قصيرة الأجل إلى نحو 696.6 مليون دينار (16.7% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 732.6 مليوناً (17.0% من إجمالي الموجودات)، أي بانخفاض بقيمة 35.9 مليوناً وبنسبة 4.9%.

وانخفض أيضاً، بند المستحق من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بنحو 35.5 مليون دينار وبنسبة 7.4%، ليصل إلى نحو 444.7 مليوناً (10.6% من إجمالي الموجودات) مقابل نحو 480.2 مليون دينار (11.1% من إجمالي الموجودات) في نهاية عام 2022.

بينما ارتفع بند قروض وسلفيات للعملاء بنحو 10.5 ملايين دينار أو بنسبة 0.4%، ليصل إلى نحو 2.430 مليار دينار (58.2% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 2.420 مليار (56.1% من إجمالي الموجودات) في عام 2022، وبلغت نسبة قروض وسلفيات إلى إجمالي الودائع والأرصدة نحو 95.2% مقارنة بنحو 85.2%.

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) سجلت انخفاضاً بلغت قيمته 134.7 مليون دينار أي ما نسبته - 3.7%، لتصل إلى نحو 3.515 مليارات مقارنة بنحو 3.650 مليارات بنهاية عام 2022، وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 84.2% مقارنة بنحو 84.7% في عام 2022.

كما تشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن جميع مؤشرات ربحية البنك سجلت ارتفاعاً مقارنة بنهاية عام 2022، إذ ارتفع مؤشر العائد ‏على معدل موجودات البنك (‏ROA‏) ليصل إلى نحو 2.6% قياساً بنحو 1.7%.

وارتفع مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (‏ROE‏) ليصل إلى نحو 16.8% مقابل 9.9%، وارتفع أيضاً، مؤشر العائد على رأسمال البنك (‏ROC‏) ليصل إلى نحو 55.8% بعد أن كان 37.0%.

وارتفعت ربحية السهم الخاصة بمساهمي البنك (‏EPS‏) إلى نحو 59.9 فلساً مقابل 37.2 فلساً، وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم الواحد (P/E) نحو 8.7 أضعاف مقارنة بنحو 13.4 ضعفاً (أي تحسن)، نتيجة ارتفاع ربحية السهم بنحو 61.0% مقابل ارتفاع أقل لسعر السهم وبحدود 4.0%.

وبلغ مؤشر ‏مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (‏P/B‏) نحو 1.6 مرة مقارنة بنحو 1.5 مرة في نهاية عام 2022.

وأعلن البنك نيته توزيع أرباح نقدية 25% من القيمة الاسمية للسهم أي ما يعادل 25 فلساً وعدم توزيع أسهم منحة، ما يعني أن السهم حقق عائداً نقدياً بلغت نسبته 4.8% على سعر الإقفال المسجل في نهاية ديسمبر 2023 والبالغ 520 فلساً للسهم الواحد.