أعلن البنك التجاري الكويتي عن تسجيل أرباح صافية بقيمة 88.5 مليون دينار لفترة الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغت الأرباح التشغيلية قبل المخصصات 89.1 مليون دينار مقابل 86.4 مليون دينار عن الفترة نفسها من العام الماضي بارتفاع %3. وقد بلغت ربحية السهم للفترة الحالية 49.4 فلساً مقارنة بمبلغ 53.1 فلساً للفترة نفسها من العام الماضي.

وارتفع صافي الدخل من الفوائد بنسبة %4.8 إلى 88.6 مليون دينار بينما ارتفعت إيرادات الرسوم والعمولات بنسبة %8.3 لتصل إلى 35.1 مليون دينار. وارتفع إجمالي الأصول بنسبة %12.7 ليصل إلى 4,617.2 ملايين دينار وزاد إجمالي القروض والسلفيات بنسبة %15.1 ليصل إلى 2,747.2 مليون دينار، فيما بلغت القروض غير المنتظمة نسبة %0. وانخفضت الأرباح الصافية بنسبة %10.7 لتصل إلى 88.5 مليون دينار.

وجاءت النسب الرقابية قوية ولا تزال أعلى من المتطلبات الرقابية لبنك الكويت المركزي، إذ بلغ معدل كفاية رأس المال %17.6، ونسبة تغطية السيولة 310.3٪، ونسبة صافي التمويل المستقر %112.9 ونسبة الرفع المالي %10.1.

الأداء التشغيلي

قال رئيس مجلس الإدارة الشيخ أحمد دعيج الصباح: تعكس النتائج المالية للبنك لفترة الشهور التسعة الأولى من 2024 نمواَ جيداً في الأرباح التشغيلية قبل المخصصات مقداره 2.6 مليون دينار أو نسبة مقدارها (%3.0) على أساس سنوي مقارن، وجاء هذا النمو مدفوعاً بزيادة مقدارها 361 مليون دينار في محفظة القروض وارتفاع في الإيرادات من الرسوم والعمولات بنسبة %8.3، في حين بلغت الأرباح الصافية 88.5 مليون دينار منخفضة بمبلغ 10.6 ملايين دينار أو بنسبة مقدارها (%10.7) حيث تضمنت نتائج الفترة نفسها من العام الماضي استردادات من حدث غير متكرر.

وأكد الدعيج أن «التجاري» يواصل تحقيق نسب ومعدلات أداء جيدة تتناسب مع أدائه السابق وتأتي نتيجة للمبادرات الاستراتيجية التي اتخذها في السنوات الماضية، إذ بلغ صافي هامش الفائدة نسبة %2.78 للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (الفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2023: %2.80)، بينما بلغت نسبة العائد على حقوق الملكية %17.7 (الفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2023: %20.0) ونسبة العائد على الأصول %2.7 (الفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2023: %3.2) وتعتبر نسبة التكاليف إلى الإيرادات لدى البنك البالغة %33.1 ضمن أقل النسب السائدة بين البنوك الكويتية.

وأشار الى أن البنك مجهز بأحدث التقنيات ويقدم أفضل الخدمات المصرفية الرقمية، بما يمكّنه من مواصلة رحلته الناجحة في التحول الرقمي من خلال تحسين منصاته الرقمية وتقديم خدمات جديدة ومميزة للعملاء.

تصنيف قوي

وأردف أنه وتأكيداً على متانة وقوة الميزانية العمومية للتجاري، قامت وكالة موديز خلال الفترة الفصلية المنتهية في 30 سبتمبر 2024 برفع التصنيف الائتماني لمصرفنا للودائع طويلة وقصيرة الأجل من A3/P-2 إلى A2/P-1 وغيرت النظرة المستقبلية لتصنيف الودائع الطويلة الأجل للبنك من إيجابي إلى مستقر. كما قامت الوكالة برفع تصنيف البنك لتقييم المخاطر الطويلة الأجل المرتبطة بالأطراف المقابلة إلى A1(cr) من A2(cr)، وتصنيف المخاطر الطويلة الأجل المرتبطة بالأطراف المقابلة إلىA1 من A2. وقد استندت تحديثات التصنيف على قرار الوكالة برفع التقييم الائتماني الأساسي والتقييم الائتماني الأساسي المعدل من ba1 إلى baa3.

جودة الأصول

وأشار الى أن رفع التصنيف الائتماني يعكس نجاح البنك في تطبيق الاستراتيجية والتحسن الملحوظ في جودة الأصول والربحية على خلفية ارتفاع هوامش الفائدة والدخل من الرسوم والعمولات، إلى جانب الرسملة القوية والاحتياطات والمخصصات المرتفعة التي تمنح البنك قدرات كبيرة على استيعاب أي خسائر ائتمانية، ويشير رفع التصنيف أيضاً إلى المصدات القوية التي يتمتع بها البنك لجهة السيولة.

استكمال برنامج إصدار سندات مساندة

نجح «التجاري» خلال الفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 في استكمال برنامج إصدار سندات مساندة ضمن الشريحة الثانية لرأس المال بقيمة لا تزيد على 100 مليون دينار، وذلك بعد إصدار الشريحة الثانية بقيمة إجمالية بلغت 50 مليون دينار علماً أن فترة استحقاق هذه السندات هي عشر سنوات قابلة للاستدعاء بعد 5 سنوات. وقد تم تسعير هذه السندات المقومة بالدينار الكويتي بمعدل فائدة متغير يبلغ %3 فوق سعر الخصم المعلن من قبل بنك الكويت المركزي. إن المتحصلات من إصدار السندات تسهم في رفع نسبة الشريحة الثانية من رأس المال المساند وهذا من شأنه تعزيز معدلات كفاية رأس المال لدى البنك وتحسين قدرته على تمويل المشاريع الكبرى.