أعلن بنك بوبيان عن توقيع مذكرة تفاهم استراتيجية مع شركة مايكروسوفت تهدف إلى تعزيز استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي ضمن المنظومة الرقمية للبنك، بما يسهم في ترسيخ مكانته كمؤسسة مالية رائدة في الابتكار، وتحقيق تجربة مصرفية أكثر ذكاء وسرعة وخصوصية، ضمن بيئة آمنة، بما يتوافق مع تعليمات بنك الكويت المركزي والمعايير العالمية.

وتم الإعلان عن مذكرة التفاهم خلال اجتماع حضره عدد من قيادي بنك بوبيان، يتقدمهم نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي للمجموعة عادل الماجد، والرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية الخاصة والشخصية والرقمية عبدالله التويجري، ورئيس مجموعة البيانات عبدالله النصف، والرئيس التنفيذي للعمليات عبدالله المحري، ونائب الرئيس التنفيذي ـ الخدمات المصرفية الخاصة والشخصية عبدالله المجحم، إلى جانب المدير العام الإقليمي بمايكروسوفت لدول الشرق الأوسط تشارلز نحاس وعدد من مسؤولي الشركة.

وبموجب هذه المذكرة، ستعمل مايكروسوفت على عدة مشاريع لتزويد بنك بوبيان بحلول تقنية متقدمة في مجال الذكاء الاصطناعي، تشمل تشغيل النماذج التجريبية في بيئات مؤمنة بخاصية الحوكمة لضمان حماية سرية البيانات والمعلومات، وسيقود برنامج «AI-Driven Transformation» التحول من الرقمية إلى الذكاء الاصطناعي في البنك.

كما تهدف الاتفاقية لتعزيز منظومة الحماية المصرفية والأمن السيبراني باستخدام أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي، وتسريع التحول المبني على الذكاء الاصطناعي للبنك عبر تعاون استراتيجي مع أحد أكبر مزودي التكنولوجيا في العالم، بالإضافة إلى برامج تدريبية متخصصة لبناء قدرات موظفي البنك الرقمية وتمكينهم من استخدام تقنيات Microsoft AI بشكل فعال وآمن.

وفي تعليقه على المذكرة، قال رئيس مجموعة البيانات في بنك بوبيان عبدالله النصف: «نعلن اليوم عن خطوة جديدة في مسيرتنا نحو التحول الذكي، لنؤكد من خلالها أن الذكاء الاصطناعي لم يعد مجرد أداة تقنية فقط، بل بات محركا استراتيجيا لإعادة تصميم منظومة عمل بالكامل، هذا التحول يستند إلى التحليل اللحظي وصنع قرارات ذكية، وتحقيق تفاعل استثنائي مع توقعات العملاء، مما يعزز من موقع البنك التنافسي وريادته محليا وإقليميا». وأضاف ان التعاون مع «مايكروسوفت» لا يعد تحركا منفصلا، لكنه امتداد لمسيرة متواصلة من العمل على تحويل الذكاء الاصطناعي من فكرة إلى واقع عملي في نموذج العمل لدى بوبيان، عملنا على تطويرها خلال السنوات الماضية، وذلك في إطار رؤية البنك لتطوير بنية تحتية تقنية متقدمة، وتعزيز منظومة الذكاء الاصطناعي في عملياته المصرفية، مما يعكس نضج بيئة العمل الرقمية في البنك، والتي ترتكز على بنية قوية من البيانات، ومهارات بشرية متخصصة، ومنصات تقنية حديثة، ما يعزز النهج أمام تطوير نماذج ذكية قادرة على تقديم قيمة مضافة للعملاء.

من ناحيته، قال المدير التنفيذي في مجموعة المنتجات الرقمية عبدالعزيز الوزان إن رحلة بنك بوبيان مع الذكاء الاصطناعي بدأت منذ عام 2018، بإطلاق المساعد الرقمي (مساعد)، كأول مساعد رقمي ذكي في تطبيق مصرفي كويتي مدعوم بتقنيات الذكاء الاصطناعي، ومنذ ذلك الحين، أصبح «مساعد» جزءا أساسيا من تجربة العملاء اليومية، حيث تم تصميمه ليكون أكثر من مجرد أداة رد على الاستفسارات، بل منصة تفاعلية متكاملة تقدم حلولا ذكية وفورية.

وأضاف: «استثمرنا في تطوير مساعد خلال السنوات الماضية من حيث سرعة الاستجابة وتنوع المهام ودقة التفاعل، مع ضمان أعلى مستويات الأمان، بما يعزز تجربة المستخدم، ويلبي تطلعات عملائنا الباحثين عن خدمات مصرفية سهلة وسريعة».

وفي هذا السياق، أوضح النصف أن «بوبيان» يعد أول مؤسسة مصرفية على مستوى الكويت تطور هذا النوع من الحلول الذكية، ضمن توجه نحو تأسيس بنية تحتية رقمية متكاملة تستند إلى البيانات والتحليلات العميقة وتحويلها إلى رؤى دقيقة ومؤشرات قابلة للتنفيذ، موضحا أن هذه العمليات تتم عبر خوادم محلية مجهزة بأحدث تقنيات التشفير والمعايير المعتمدة في حماية البيانات، بما يضمن أقصى درجات الخصوصية لبيانات العملاء والحفاظ التام على سريتها. وضمن رؤيته الشاملة للتحول الرقمي المستدام، يولي بنك بوبيان أهمية للاستثمار في العنصر البشري، إدراكا منه أن التكنولوجيا وحدها لا تصنع الفرق وحدها، بل الأشخاص القادرون على توظيفها وتطويرها. وأضاف النصف: «التحول الذكي لا يبدأ بالتطبيقات، لكن بالاستثمار في فكر الكوادر البشرية وتطويرها باستمرار. من هنا، كان الاستثمار في كوادرنا وتدريبها على أدوات الذكاء الاصطناعي كخطوة استباقية في مسيرة بوبيان نحو الريادة».

من جانبه، قال تشارلز نحاس، المدير العام الإقليمي بمايكروسوفت لدول الشرق الأوسط «نحن فخورون بالتعاون مع بنك بوبيان ودعم مسيرته الطموحة نحو التحول الرقمي وإعادة ابتكار التجربة المصرفية في الكويت. تعكس هذه الاتفاقية التزام مايكروسوفت بدعم بيئة الأعمال في الكويت من خلال تمكين التحول الرقمي المسؤول في القطاعات عالية التنظيم، عبر تقديم حلول تكنولوجية متقدمة ضمن بيئة آمنة ومتوافقة مع أعلى معايير الخصوصية والامتثال في الدولة».

تحسين تجربة العملاء عبر الذكاء التوليدي

أحد الأهداف المحورية للتعاون هو تحسين تجربة العملاء بشكل جذري، عبر تقديم خدمات أكثر تخصيصا، وأسرع استجابة، وأكثر قدرة على فهم وتوقع احتياجات كل عميل، حيث يعمل «بوبيان» على تقديم تجربة مصرفية تتحدث بلغة العميل، تفهم سلوكه، وتقدم له ما يحتاج اليه قبل أن يطلبه، وهي نقلة يحققها «بوبيان» اليوم من خلال دمج الذكاء التوليدي في جميع نقاط تواصلنا مع العملاء.

التزام بالامتثال والحوكمة الرقمية

كل خطوة في رحلة تطوير هذه الخدمات الذكية تأخذ بعين الاعتبار التعليمات الرقابية الصادرة عن بنك الكويت المركزي، إلى جانب الالتزام بالمعايير العالمية في حوكمة البيانات، لضمان توافق الابتكار مع الأطر القانونية والتنظيمية، والعمل على تطوير تقنيات متقدمة دون المساس بثوابت الحوكمة والامتثال، وهي معادلة دقيقة لها أهمية قصوى في «بوبيان».

أمان سيبراني مدمج بالتكنولوجيا

التعاون مع «مايكروسوفت» يتيح للبنك تعزيز بنيته التحتية للأمن السيبراني من خلال حلول ذكاء اصطناعي قادرة على التنبؤ بالمخاطر والتعامل معها لحظيا، ما يرفع من درجة أمان الخدمات المصرفية ويحمي العملاء من التهديدات المستجدة.