مباشر- عندما يفكر الناس في بدء الاستثمار، غالباً ما يكون وارن بافيت أول اسم يتبادر إلى أذهانهم. ويُعرف بافيت بـ'عراف أوماها'، وقد بنى شركة 'بيركشاير هاثاواي' لتصبح إمبراطورية بمليارات الدولارات بالالتزام بمبادئ راسخة.

وبينما شارك بافيت العديد من النصائح حول ما يجب فعله، فقد كان صريحاً أيضًا بشأن ما يجب تجنبه. ومن الجدير بالذكر أن تحذيراته من أخطاء الاستثمار قد تُنقذ المبتدئين والمستثمرين ذوي الخبرة على حد سواء من أخطاء مكلفة.

إليك بعض أكبر الأخطاء التي ينصح بافيت بتجنبها إذا كنت ترغب في بناء ثروة.

1.لا تُغامر بالمكاسب السريعة

لطالما حذّر وارن بافيت من إغراء السعي وراء المكاسب قصيرة الأجل. فهو يعتقد أن معظم المستثمرين يخسرون أموالهم عندما يتعاملون مع الاستثمار كمقامرة سريعة بدلاً من كونه استراتيجية طويلة الأجل.

فعلى سبيل المثال، يكمن سر نجاح شركة 'بيركشاير هاثاواي' في احتفاظها بشركات مثل 'كوكاكولا' و'أمريكان إكسبريس' لعقود، لا لأسابيع. فاتباع نهجه يعني التركيز على الشركات المستدامة ومقاومة إغراء المضاربة السريعة.

2. لا تستثمر فيما لا تفهمه

من أشهر قواعد وارن بافيت عدم الاستثمار في شركات لا تفهمها. فقد فوّت فرصاً استثمارية واعدة لا تُحصى لمجرد عدم فهمه لآليات عملها.

فعلى سبيل المثال، تجنّب بافيت معظم أسهم شركات الإنترنت في أواخر التسعينيات لأنه لم يكن يعتقد أن هذه الشركات قد مضى عليها وقت كافٍ لإثبات أداء قوي. وقد جنّبته هذه الخطوة خسائر فادحة جراء انهيار فقاعة التكنولوجيا. يُظهر نهجه أن التمسك بمجال خبرتك يحميك من الخسائر غير الضرورية.

3. لا تخسر المال

من أشهر مبادئ وارن بافيت التوجيهية مبدأ بسيط ولكنه بالغ الأهمية. القاعدة الأولى، لا تخسر المال أبداً. والقاعدة الثانية، لا تنسَ القاعدة الأولى أبداً.

ويركز بافيت على الحفاظ على رأس المال، ويُعطي الأولوية لحماية رأس المال من الخسائر قبل السعي وراء العائدات. فبناء القرارات على أساس حماية ما استثمرته يُساعد على تجنب الأخطاء المكلفة ويدعم الاستقرار على المدى الطويل.

4. لا تنسَ الصبر

يُشير بافيت إلى خطأ آخر يتمثل في التقليل من شأن قوة الصبر. فالمستثمرون الذين يُصابون بالذعر عند انخفاض الأسواق غالباً ما يبيعون استثماراتهم مبكراً جداً، مُفوّتين بذلك النمو طويل الأجل الذي يُصاحب الاستمرار في الاستثمار.

وتُظهر استثمارات 'بيركشاير' الممتدة لعقود في شركات مستقرة كيف يُمكن للصبر أن يُحوّل حصصًا متواضعة إلى مكاسب استثنائية.

5. لا تدع المشاعر تسيطر على قراراتك

حذّر وارن بافيت من أن الانفعال المفرط قد يكون من أكبر المخاطر التي تُهدد الاستثمار الذكي. فعندما تهبط الأسواق، يُصاب العديد من المستثمرين بالذعر ويبيعون أسهمهم، ما يُكبّدهم خسائر فادحة. في المقابل، قد يدفع الطمع المستثمرين إلى السعي وراء مكاسب قصيرة الأجل قد تنطوي على مخاطر أكبر.

6. لا تحاول التنبؤ بتوقيت السوق

لطالما حذر وارن بافيت المستثمرين من محاولة توقع تقلبات السوق. فهو يعتبر التوقعات قصيرة الأجل مجرد تكهنات، ويعتقد أن معظم الناس يخسرون أموالهم عند التعامل مع الاستثمار كمحاولة للتنبؤ بتوقيت السوق.

7. لا تغفل أهمية الشركة نفسها

يؤمن بافيت بأن جودة الشركة أهم من سعر سهمها. وتجنب بافيت الاستثمار في الشركات التي تفتقر إلى آفاق مستقبلية واعدة أو سجل حافل بالنمو.

ويعد المستثمرون الذين يتجاهلون جودة الشركة وميزتها التنافسية المستدامة يخاطرون بالاستثمار في شركات لا تستطيع تحقيق النجاح على المدى الطويل.

وتُثبت مسيرة بافيت المهنية أن تجنب الأخطاء لا يقل أهمية عن اتخاذ القرارات الصائبة. فمن خلال الابتعاد عن السعي وراء الأرباح السريعة، وشراء أسهم الشركات التي تفهمها جيدًا، وعدم السماح للعواطف بتوجيه قراراتك، يستطيع المستثمرون تهيئة أنفسهم لعائدات أكثر استقراراً على المدى الطويل.

ورغم أن قلةً من الناس يمتلكون حدس بافيت، إلا أن مبادئه تُقدم خارطة طريق عملية لكل من يرغب في تجنب المخاطر التي تُؤدي إلى انهيار المحافظ الاستثمارية. ولعلّ أخذ نصائحه على محمل الجد من أبسط الطرق لتحسين وضعك المالي.