اخبار البحرين
موقع كل يوم -جريدة البلاد
نشر بتاريخ: ٣ شباط ٢٠٢٣
سجلت مجموعة البنك الأهلي المتحد أرباحاً صافية قياسية عائدة لمساهميها بلغت 203.9 مليون دولار أميركي خلال الربع الأخير 2022، بارتفاع بلغ 30.2 % مقارنة بنفس الربع 2021، والذي بلغ 156.6 مليون دولار. وتعد الأرباح الصافية المحققة خلال الربع الرابع 2022 هي أعلى أرباح ربعية معدلة تحققها المجموعة منذ تأسيسها في 2000. وتأتي هذه النتائج القوية مدعومة بشكل أساسي بزيادة في الدخل التشغيلي وانخفاض في المخصصات المرصودة ترجع إلى مبادرة البنك في اتباع نهج محافظ ونظرة مستقبلية تحوطية خلال الربع السابق في تدعيم مخصصاته. وارتفع العائد الأساسي والمخفض للسهم إلى 1.6 سنت خلال الربع الرابع 2022 مقارنة بـ 1.2 سنت في الربع الرابع 2021. كما بلغ مجموع الدخل الشامل العائد لمساهمي المجموعة خلال الربع الرابع 2022 مبلغ 113.5 مليون دولار، بانخفاض 23.0 %. وقد كان الأداء التشغيلي الأساسي قوياً خلال هذا الربع، حيث بلغ صافي دخل الفوائد 242.5 مليون دولار في الربع الرابع 2022، مما دعم إجمالي الدخل التشغيلي بشكل ملموس ليصل إلى 341.4 مليون دولار في الربع الرابع 2022.
يشار هنا إلى أنه سيبدأ دمج النتائج المالية للبنك الأهلي المتحد للربع الرابع 2022 والتي تلي تاريخ الاستحواذ الفعلي من قبل بيت التمويل الكويتي ش.م.ك.ع مع نتائج بيت التمويل الكويتي ش.م.ك.ع المجمعة للعام 2022 حسب المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية المطبقة.
وقد أعلن البنك الأهلي المتحد، عن تحقيق أرباح صافية عائدة لمساهمي المجموعة – بعد استثناء حصص الأقلية – بلغت 546.1 مليون دولار لكامل العام 2022، بانخفاض قدره 10.1 % عن أرباح العام 2021، والتي بلغت 607.2 مليون دولار، وذلك بسبب الزيادة في المخصصات الاحترازية الاستثنائية وغير المتكررة التي تم خصمها من أرباح البنك الأهلي المتحد السابقة لإتمام عملية الاستحواذ وغير القابلة للتجميع المحاسبي أو التوزيع إلى مساهمي بيت التمويل الكويتي ش.م.ك.ع حسب قواعد المحاسبة الدولية الحاكمة لذلك. وقد بلغت هذه المخصصات 160.2 مليون دولار خلال الربع الثالث 2022. وبلغ كل من العائد الأساسي والمخفض للسهم للعام 2022 مبلغ 4.5 سنت، مقابل 5.1 سنت في العام 2021. كما بلغ مجموع الدخل الشامل العائد لمساهمي المجموعة خلال العام 2022 مبلغ 261.2 مليون دولار.
وانخفض إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 2.1 % على أساس مقارن ليبلغ 4.4 مليار دولار، نتيجة لتوزيعات الأرباح السنوية وتأثير التغير في أسعار الصرف، كما في 31 ديسمبر 2022. وبلغت الموجودات الإجمالية للمجموعة 41.6 مليار دولار كما في 31 ديسمبر 2022. وسجل العائد على متوسط حقوق المساهمين معدل 12.3 % للعام 2022، بينما بلغ العائد على متوسط الأصول 1.4 % للعام 2022، بالمقارنة مع 1.6 % للعام 2021. وحافظت المجموعة على أفضل مؤشرات جودة الأصول خلال العام 2022، حيث بلغت نسبة إجمالي القروض غير المنتظمة (المرحلة الثالثة) 1.9 % من إجمالي المحفظة الائتمانية، والتي تعتبر إحدى أقل معدلات القروض غير المنتظمة التي حققها البنك خلال 23 عامًا من تاريخه. وتحدث محمد فؤاد الغانم، نائب رئيس مجلس الإدارة في البنك الأهلي المتحد قائلًا: “رغم الظروف الاقتصادية الصعبة الناتجة عن استمرار الصراع الروسي الأوكراني، والضغوط التضخمية الدولية، وتباطؤ الاقتصاد العالمي، والتقلبات المستمرة في الأسواق المالية، فقد حقق البنك الأهلي المتحد نتائج ممتازة خلال العام 2022، حيث ارتفع إجمالي دخله التشغيلي بنسبة 11.5 %، مما يبين متانة وقوة نموذج أعمال البنك في كل الأسواق التي تغطيها المجموعة، وسلامة نهجها في إدارة المخاطر. وإذا تم تحييد تأثير المخصصات الاستثنائية الإضافية غير المتكررة التي تم رصدها في الربع الثالث من العام 2022 بقيمة 160.2 مليون دولار كجزء من خطة إدارة الربحية المستقبلية والممولة بالكامل من أرباح غير قابلة للتجميع أو التوزيع حسب معايير المحاسبة الدولية، فقد حققت المجموعة نتائج مالية نفتخر بها خلال العام 2022، حيث بلغ صافي الربح بعد الضريبة 706.3 مليون دولار، بزيادة بلغت 16.3 % مقارنة بالعام السابق، ليحقق البنك بذلك ثاني أعلى صافي ربح بعد الضريبة في تاريخه”.
وأضاف الغانم: “وخلال العام 2022، نجح البنك الأهلي المتحد في الاستحواذ على قسم خدمات الأفراد التابع لسيتي بنك في البحرين. وقد شملت هذه الصفقة شراء الأصول والخصوم الخاصة بخدمات التجزئة وبطاقات الائتمان والإقراض للأفراد التابعة لسيتي بنك في البحرين، وقد منح هذا الاستحواذ للبنك الأهلي المتحد قوة إضافية في قطاعات التجزئة الأكثر ربحية وقطاع الخدمات المصرفية المتميزة، ومكّنته من تعزيز حصته السوقية بشكل كبير في قطاع بطاقات الائتمان في البحرين. وخلال العام نفسه، كما نجح البنك الأهلي المتحد في إصدار صكوك مرابحة مستدامة بقيمة 1.1 مليار دولار، في صفقة هي الأولى من نوعها في القطاع المالي عالميًا. وقد نالت هذه الصفقة إقبالًا كبيرًا من المستثمرين في المنطقة والعالم، وعززت من موقع المجموعة كلاعب بارز ومتميز في القطاع المالي”.
وختم حديثه بالقول: “تم بحمد الله استكمال صفقة الاستحواذ من قبل بيت التمويل الكويتي في شهر نوفمبر 2022، وهي تشكل محطة مهمة وعلامة فارقة في مسيرة تطور البنك الأهلي المتحد، حيث أنها شاهد على قوة مركزه وأدائه المالي والقيمة الكبيرة التي أضافها لمساهميه على مدى 23 عامًا. حيث إنه بموجب هذه الصفقة، قد تم تقييم البنك الأهلي المتحد عند 10.7 مليار دولار، وهو ما يحقق معدل عائد داخلي بلغ حوالي 17.0 % سنويًا لمساهمي البنك الأهلي المتحد على مدى 23 عامًا. كما مثلت هذه الصفقة فرصة تخارج مجزية بمعدل مضاعِف لربحية السهم بلغ 16.6 مرة ومعدل سعر للسهم إلى قيمته الدفترية بلغ 2.5 مرة. كما أنها ستوفر الإطار لإنشاء كيان مصرفي رائد في مجال الخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية على مستوى المنطقة، ونقطة انطلاق لتحقيق المزيد من تطلعات كل المساهمين إن شاء الله”.
